Игорный бизнес РФ отмывает больше половины своих денег через украинский «Айбокс банк» – СМИ

Авторы расследования проанализировали данные ежедневных контрольных закупкок проекта badbank.io и выяснили, что трафик нелегальных игорных платежей в России с заменой кодов в значительной степени идет через Украину и украинские банки обрабатывают платежи в онлайн-казино граждан РФ.

«К тому же большинство команд-разработчиков онлайн-казино всего бывшего СССР в последние годы базируются и развиваются в Украине. Например, достаточно известная компания Lucky Labs, по данным СМИ, является одним из разработчиков софта в Украине, в ее офисы неоднократно наведывалась с обысками СБУ. За последний год «Айбокс» вырос в присутствии на рынке РФ. По данным источников Mind в международных платежных системах, только в июне 2021 в системе с инициатором платежа в РФ картами MasterCard было обработано $ 80 млн платежей, а карточками Visa – $ 50 млн. Хотя, по оценке участников рынка, «такие объемы значительно больше», – сказано в статье.

Журналисты отмечают, что стремительный рост доли IBOX Bank на российском рынке платежей за виртуальные азартные игры объясняется тем, что после того, как Центробанк РФ развернул борьбу против нелегальных онлайн-казино, последние переключились на работу с двумя украинскими банками – преимущественно «Айбокс Банком» и иногда с «Конкорд».

«На сайтах 1XBet, PinUP, Cat casino, Pokerdom, Slottica, Vulkan Original, Richprize, Melbet, Vegas Grand, Leon, Casino7, VAVADA, Grand, «Восток», Reut VIP, Fizzslots, Mostbet, Redstar, «Слава», Fresh, Vulkan Deluxe, Vulkan 24 UP-x, Deluxe Casino, «Чемпион», «Фараон», Azart Play, GMSlots, GGbet, Olimp для пополнения электронного счета и осуществления ставок используются эквайринговые мерчанты Айбокс банка (PJSC IboxBank UKR KYIV) с назначением платежа или MCC кодом 7994 (Видеоигры), или 6012 (Финансовые учреждения), является мискодингом и нарушением правил МПС Visa & Mastercard», – заявляют авторы расследования.

Они объясняют, что работу украинских банков «не замечают» НБУ и правоохранительные органы, и они могут давать демпинговые условия для рынка теневого гемблинга в РФ.

«А развитый рынок перевода безналичных средств в наличные с помощью криптовалюты и одновременно лояльность финансового мониторинга позволяют анонимно и эффективно производить выплаты на наличные и безналичные счета клиентов в оффшорах», – поясняется в материале.

Самый простой способ приема платежей за предоставление незаконных услуг – это подмена назначений платежей, отмечается в материале.

«Продаете наркотики – ставите назначение «детские игрушки», продаете пополнение онлайн-казино – назначение «видеоигры». Средние ставки на рынке составляют 8%. Банк за это берет на себя все риски с платежными системами на финансовым мониторингом НБУ. «Айбокс банк» и «Конкорд банк» оказались настолько успешными на этом рынке в Украине, что когда в РФ заговорили о выводе гемблингового оборота за пределы страны, они заняли более 50% рынка», – утверждают журналисты Mind.ua.

Они отметили, что 74% «Айбокс банка» принадлежит Владимиру Дроботу, еще 6% – бывшему владельцу сети терминалов IBOX Евгению Березовскому. С 30 апреля 2021 9,97% банка принадлежат Алене Шевцовой, которая также является бенефициаром ООО «ФК» Леогейминг Пей». «Леогейминг» – организатор платежной системы Leo, которая обеспечивает прием платежей в пользу различных сайтов и сервисов и перевод средств через клиринговые счета под видом расчетов ее участников.