Криминал
Приватбанк: «Финилон» как постоянный мошеннический инструмент вывода средств
Дмитро Дугінов, адвокат, голова Ради захисту прав споживачів фінансових послуг
В ноябре 2014 г. ПриватБанк подписал договор с ООО «Финансовая компания «Финилон» о переводе долговых обязательств перед крымскими вкладчиками ПриватБанка, без их согласия. ФК «Финилон» была зарегистрирована в октябре 2013 года в Днепре. Ее учредители — 10 компаний в «глухих» оффшорах и две компании, связанные с Игорем Коломойским. С тех пор ПриватБанк избегает возврата долгов крымским вкладчикам. Общественная организация «Совета защиты прав потребителей финансовых услуг» уже не первый год в судах борется за право клиентов ПриватБанка вернуть свои деньги. В своей новой статье для Центра журналистских расследований глава Совета адвокат Дмитрий Дугинов сообщает о том, что финансовые сделки между ПриватБанком и «Финилоном» выходят далеко за рамки одного договора о переводе долга перед крымскими вкладчиками.
Дмитрий Дугинов, адвокат, глава ГО «Совет по вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг» Фото: investigator.org.ua
Совет по вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг продолжает информировать крымских клиентов ПриватБанка о ситуации с восстановлением их прав.
На днях мы получили новые документы, содержание которых дает понять, что так называемый «Договор перевода долга» от 17 ноября 2014, заключенный между ПриватБанком и Финансовой компанией «Финилон», по которому последний были переведены средства якобы для расчета с крымскими клиентами банка, является лишь одной из звеньев колоссальной аферы на сумму более 17,5 млрд гривен.
Напомним, что благодаря этому договору с баланса банка были сняты обязательства перед крымчанами, что сейчас позволяет уже государственном банку, НБУ и Минфину продолжать игнорировать ситуацию и не вмешиваться во процесс восстановления прав крымчан.
Факты и цифры:
Согласно информации, предоставленной нам ПриватБанком и Минфином еще в 2017 году, после прекращения функционирования банка на территории АР Крым и г. Севастополя (по состоянию на 30 мая 2014) объем обязательств банка перед его крымскими клиентами составлял 7 382 205 588,98 грн .
На основании «Договора перевода долга» от 17 ноября 2014 банк перечислил «Финилону» якобы для выполнения обязательств перед крымчанами 8 215 457 404, 28 грн.
Но благодаря полученным нами выпискам по счету ООО «ФК«Финилон» № 2608052623349 банк за период с 17 ноября по 31 декабря 2014 перечислил сумму на 22,367 млн гривен больше.
Но это еще не все различия в цифрах, о которых нам «рассказали» полученные документы.
Интерес вызывает банковская выписка № ФН-0000104 за 12.11.2014 года. Из содержания этой выписки следует, что 12.11.2014 года, то есть за пять дней до заключения «Договора перевода долга», банк перечислил «Финилону» 224 576 772,7 грн, которые принадлежали его клиентам.
Более того, на основании выписки о движении средств по счету ОО «Информационный Пресс-центр» усматривается, что перевод от 12.11.2014 года состоялся также на основании «Договора перевода долга», которого еще не существовало.
Таким образом, за период с 12 ноября 2014 по 31 декабря 2014 банк перечислил ФК «Финилон» 8 462 401 187,72 грн, что на 1 080 195 598,74 грн больше, чем требовалось.
Но и это еще не все. На основании все того же «Договора перевода долга» от 17 ноября 2014, в течение всего 2016 банк перечислил «Финилону» «для выплаты крымским клиентам» еще 9 122 696 924,03 грн. Таким образом объем средств, переведенных ФК «Финилон»якобы для выплаты крымчанам составил 17 585 098 111,75 грн.
Также очень интересны дополнительные соглашения к договору перевода долга, на основании которых в течение 2015-2016 гг. Финилон вернул банку (на счета № 29095050137002, № 29095050139817 и № 29095050137284) не менее 8 820 425,64 грн.
Стоит отметить еще и то, что последнее такое возвращение состоялось на основании дополнительного соглашения, заключенного между Финилоном и уже государственным ПриватБанком 31 декабря 2016 г.
Таким образом становится очевидным, что договор перевода долга от 17 ноября 2014 является ничем иным как одним из многих элементов крупной мошеннической схемы по выводу из банка десятков миллиардов гривен за счет крымчан и не только.
Все полученные нами доказательства передаются Прокуратуре АР Крым и Главному управлению полиции АР Крым, которое в настоящее время осуществляет досудебное следствие в уголовном производстве №42019010000000078, открытом по факту совершения должностными лицами ПАО КБ «ПриватБанк» путем злоупотребления своим служебным положением растраты чужого имущества, а именно денежных средств , принадлежащих жителям временно оккупированной территории полуострова Крым.
В Одессе состоится общественное обсуждение дальнейшей судьбы памятника «Основателям Одессы», расположенного на Екатерининской площади в центре города. Мероприятие пройдет под руководством управления по объектам культурного наследия Одесского городского совета в форме интернет-конференции 19 сентября в 12.00.
С учетом предложений, полученных по результатам общественного обсуждения, в период с 20 сентября 2022 года по 20 октября 2022 года включительно будет проводиться электронный опрос территориальной громады Одессы по данному вопросу с использованием вебпортала «Социально активный гражданин» Одесского городского совета.
Напомним, недавно на президентском портале было размещено несколько петиций с требованием снести монумент. Президент рассмотрел эти предложения и заявил, что судьбу памятника должны решать городские власти Одессы.
В Национальном природном парке «Тузловские лиманы» в Одесской области практически высохли уникальные мелкие внутренние озера, названные в честь академика Ювеналия Зайцева.
Об этом сообщил бывший руководитель нацпарка эколог Иван Русев.
Причиной высыхания озер стало то, что в этом году вода в лиманы почти не поступает извне.
«Не было и стока пресной воды по малым рекам в лиманы. К тому же в этом году уровень воды в реке Дунай крайне низок за последние десятилетия, поэтому вода в лиманы Джантшейский и Малый Сасык тоже оттуда не поступает и не пополняет озера», – объясняет Русев.
По его словам, сейчас «совсем» не поступает вода и из Черного моря в Тузловские лиманы. Помимо влияния военных действий на отсутствие водообмена одной из причин Русев также назвал тот факт, что администрация области не предоставила рыбакам разрешения открыть пропасть за собственные средства.
«Одесская ОГА, а именно заместитель главы ОГА Олег Муратов и Департамент экологии ОГА Павел Буланович противозаконно блокировали выдачу разрешений местным рыбакам, которые готовы были за свои средства сделать такую важную природоохранную работу, о чем я писал раньше и открыть пропасть. Но этого не произошло» , – подчеркивает сотрудник Национального парка.
В результате испарения воды из лиманов на фоне отсутствия водообмена привело к полному высыханию заповедных озер, где были сосредоточены уникальные птичьи «садики» галагазов (род уток), говорит Русев.
Национальный парк «Тузловские лиманы» — природоохранная территория в Украине на территории Белгород-Днестровского района Одесской области.
В Одессе разгорелся скандал вокруг случаев нарушения комендантского часа развлекательными заведениями. Наибольший резонанс вызвала дискотека в клубном отеле М1 на Ланжероне, видео с которой появилось в соцсетях ее участников. Шум и веселье многие сочли опасными и неуместными во время войны, когда в Одессе страдают переселенцы, в госпиталях лежат раненые, а Николаев ежедневно бомбят ракетами оккупанты.
Ситуация привлекла внимание военной администрации. О том, как поступили с нарушителями, рассказал спикер главы Одесской военной администрации Сергей Братчук.
Он заявил, что и персонал клуба и все посетители поняли, что они нарушили правила, поэтому принесли свои извинения и все вместе решили предоставить финансовую помощь подразделениям Вооруженных сил Украины. Братчук подчеркнул, что ни одного исключения для нарушителей комендантского часа, кто бы это ни был или правил в работе данных клубов, не будет.
Между тем в анонимных телеграм-каналах города появилось заявление одного из сотрудников клуба, который утверждает, что все это ложь, и на самом деле никто не был наказан. Также он написал, что никакие средства на ВСУ в клубе не собирались. Дискотека изначально была организована якобы с благотворительной целью, но кому конкретно и какая часть от собранных с отдыхающих средств уйдет — неизвестно.